Konzultácie & Mentoring

Náš mentoring a konzultácie sú zamerané na kritické myslenie bankových managerov, najmä v oblastiach finančného riadenie banky, ALM/Treasury a riadenia rizik. Vždy nájdeme najlepšie možné riešenie. 

Mentoring

Náš mentoring a konzultácie sú zamerané na kritické myslenie bankových managerov, najmä v oblastiach finančného riadenie banky, ALM/Treasury a riadenia rizik. Vždy nájdeme najlepšie možné riešenie. Skúsený lektor odpovedá na konkrétne individuálne otázky klienta - managera banky. Spoločne hľadajú riešenia, ako daný problém čo najefektívnejšie riešiť. Bearning mentoring je zameraný na vysvetlenie problematiky a následné riešenia pre banku, ktoré sa podľa možností pretaví do implementačného projektu.

Riadenie aktív a pasív a ALCO

Pri finančnom riadení je potrebné kritické myslenie na identifikáciu príležitostí rásť, ďalej na riadenie rizík, optimalizáciu alokácie kapitálu a posúdenie vplyvu finančných rozhodnutí na celkovú výkonnosť organizácie. To zahŕňa analýzu finančných výkazov, posudzovanie trhových trendov, hodnotenie investičných príležitostí a prijímanie strategických rozhodnutí na dosiahnutie finančných cieľov. V oblasti ALM sú odborné znalosti nevyhnutné na zabezpečenie dostatočnej likvidity, riadenie úrokových rizík a udržiavanie primeranej úrovene kapitálu. To si vyžaduje analýzu súvahy banky, identifikáciu potenciálnych rizík a implementáciu vhodných stratégií na ich zmiernenie.

• Riadenie rizika likvidity (LQR) - pozície banky v oblasti rizika likvidity, nástroje na riadenie rizika likvidity (facility centrálnej banky, repo obchody, vnútroskupinové depozitá, devízové swapy), osvedčené postupy riadenia rizika likvidity komerčnej banky.
• Riadenie úrokového rizika (IRR) - úrokové pozície banky, nástroje na riadenie úrokového rizika (IRS, portfólio dlhopisov banky), príspevok IRR k zisku banky, zabezpečenie (hedging) IRR, osvedčené postupy riadenia úrokového rizika komerčnej banky
• Riadenie portfólia dlhopisov a riziko kreditného rozpätia (CSR) - portfólio dlhopisov banky, riziko kreditného rozpätia pri riadení portfólia dlhopisov, možnosti zabezpečenia rizika IRR a CS, osvedčené postupy riadenia rizika kreditného rozpätia portfólia dlhopisov v komerčnej banke

Riadenie Treasury v banke

V bankovom Treasury je nevyhnutné riadiť peňažné toky banky, optimalizovať jej investičné portfólio, minimalizovať riziká a uplatňovať vhodné zabezpečenie. To zahŕňa analýzu trhových trendov, hodnotenie investičných príležitostí a prijímanie strategických rozhodnutí na dosiahnutie finančných cieľov organizácie.

• Štruktúra finančného trhu, nástroje na riadenie likvidity banky a rizikových úrokových pozícií, Pevný výnos (fixed income) - dlhopisy a úrokové swapy (IRS), matematika a pravidlá dlhodobého úrokového trhu, peňažné nástroje a derivátové produkty peňažného trhu, devízové trhy (FX), ostatné nástroje (napr. opcie, štruktúrované produkty a komplexné deriváty)
• Deriváty finančného trhu, ich riziká a konvencie, zabezpečenie (hedging) rizikových pozícií banky pomocou nástrojov finančného trhu, úprava pozícií banky pomocou vhodných finančných nástrojov
• Corporate Treasury, zabezpečovacie nástroje pre klientov Treasury Customer Desk, trhové riziká, Credit Valuation Adjsutment (CVA), prevádzkové riziká Treasury

Riadenie rizík

Riadenie rizík je v bankovníctve nevyhnutné na ochranu finančnej stability, minimalizáciu strát, posilnenie reputácie a dôvery klientov, splnenie regulačných požiadaviek a podporu strategického rozhodovania. Banky, ktoré uprednostňujú riadenie rizík, majú lepšiu pozíciu na to, aby uspeli v rýchlo sa meniacom a náročnom podnikateľskom prostredí.

• Typy bankových rizík (úverové, trhové, likviditné, operačné, obchodné), základné metódy merania rizík, vysvetlenie úverového rizika (očakávaná a neočakávaná úverová strata, zmierňovanie úverového rizika, riziko úverového rozpätia), riziko likvidity a úrokové riziko banky, možnosti zlepšenia likvidity a IRR pozície
• Trhové riziká - úrokové riziko (riziko úrovne sadzieb, riziko výnosovej krivky, bázické riziko, iné riziká ovplyvňujúce IR pozíciu banky), menové riziko, riziko opcionality, metódy merania a kvantifikácie rizík banky (scenáre čo-ak, modifikovaná durácia, PVBP, VaR, Expected Shortfall), hodnotenie rizika a možnosti zmierňovania rizík pomocou zavedných pravidiel v banke
• Pochopenie regulácie bánk: Bazilejské pravidlá vo vzťahu k modernému bankovníctvu, regulácia bánk v EÚ (CRR, CRD, SRMR, BRRD, systém ochrany vkladov, ukazovatele likvidity LCR a NSFR, EMIR, IRRBB, ICAAP&ILAAP, SREP, MREL, MiFID II)

Fit & Proper bankový manager

Mankový manageri musia prebrať zodpovednosť a riadiť banku efektívne v súlade s platnou reguláciou. Toto nariadenie bankovej regulácie predpokladá určité odborné zručnosti managerov bánk, a to najmä:

• Strategické riadenie banky - interpretácia finančných ukazovateľov, obchodná stratégia banky a strategické plánovanie
• Regulačný rámec, napr. nariadenia o kapitálových požiadavkách (Capital Requirements - CRR a CRD), nariadenie o jednotnom mechanizme riešenia krízových situácií (Single Resolution Mechanism – SRMR), smernica pre ozdravenie a riešenie krízových situácií bánk (Bank Recovery and Resolution – BRRD), smernica o systémoch ochrany vkladov (Deposit Guarantee Scheme), nariadenie o trhoch s finančnými nástrojmi (Markets in Financial Instruments - MiFID), nariadenie o riadení úrokového rizika bankovej knihy (Interest Rate Risk of Banking Book – IRRBB), a ďalšie
• Účinná kontrola a dozor - identifikácia rizík a nedostatkov riadenia, hodnotenie procesov a mechanizmov banky, kontrolné mechanizmy a opatrenia

Spoluprácou s nami bude vaša inštitúcia profitovať z našich odborných znalostí a z našich dlhoročných skúseností v oblasti bankovníctva. Naše prístupy sú založené na najlepšej praxi a vytváraní hodnôt tak, aby procesy boli efektívnejšie a priniesli úsporu nákladov.

  My sme odlišní.

Bearning poradenstvo

Naše odborné znalosti sú založené na dlhodobých skúsenostiach, profesionalite a spolupráci s našimi uznávanými obchodnými partnermi. Zohľadňujeme aktuálne trhové a regulačné prostredie a najnovšie technológie. Naše projekty zvykneme dokončiť tak, aby ich výsledky mohli naši klienti okamžite využiť v praxi.

• Riadenie aktív a pasív(ALM), Treasury a finančné trhy
  • ALM outsourcing
  • Komplexné riešenia ALM a implementácia softvéru MORS   
  • Organizácia a pravidlá Treasury
  • Treasury Sales a zabezpečovacie produkty pre bankových klientov
  • Interné ceny FTP
  • Mapovanie aktív a pasív z hľadiska likvidity a úrokového rizika
  • Riadenie portfólia dlhopisov banky a riziko kredtiných spreadov
  • Kvantitatívne plánovanie a scenáre

• Fintech 
  • Digitálna transformácia banky
  • Implementácia moderných technológií na zlepšenie procesov
  • Fintech pre Treasury a ALM

• Banková regulácia
  • Implementácia bankových predpisov, ako sú MiFID II, IRRBB, MREL

NAplánujme si hovor